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Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo

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En cumplimiento de lo dispuesto en el artículo 3° de la Ley N° 29038 y sus modificatorias, el Banco de Comercio por ser una empresa que forma parte del sistema financiero, está obligado a proporcionar información en calidad de sujeto obligado a informar a la UIF – Perú. Contamos con un Oficial de Cumplimiento que está debidamente registrado ante la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y conforme lo establece la Resolución SBS N° 2660-2015, Reglamento de Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, es responsable de vigilar la adecuada implementación y funcionamiento del sistema de prevención y gestión de los riesgos del LA/FT.

Para descargar la Resolución SBS N° 2660-2015, por favor haga aquí.

 


1

AntiMoney Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) Policies

Banco de Comercio Questionnaire Wolfberg Principles Questionnaire
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2

US Patriot Act / W-8BEN

US PATRIOT ACT  W-8BEN-E 
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3

Banking License Authorization / Operating License Resolution

Banking License Auth Banco de Comercio Peru Operating License Resolution Banco de Comercio Peru
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4

Risk Rating

Risk Rating Banco de Comercio Peru
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5

Articles of Incorporation Banco de Comercio

Articles of Incorporation Banco de Comercio
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6

Operaciones En Efectivo En Moneda Extranjera

A los clientes del Sistema Financiero,

En cumplimiento de lo dispuesto por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), mediante Resolución SBS N° 4705-2017, Art. 50-A, a partir del 6 de junio del presente año, todos los clientes del Sistema Financiero que realicen operaciones en efectivo en Moneda Extranjera, deberán presentar de manera obligatoria documentos que sustenten el Origen de los Fondos, según los siguientes casos:

1.Tratándose de transferencias nacionales e internacionales, cuando el importe de la operación sea igual o superior a USD 7,500 o su contravalor en otra divisa del exterior,

2.Cuando se solicite una operación de cambio de divisa por importe igual o superior a USD 10,000 o su contravalor en otra divisa del exterior; y,

3.Para el resto de operaciones, no señaladas en los apartados precedentes, en las cuales se ingrese dinero en efectivo por importes iguales o superiores a USD 50,000 o su contravalor en otra divisa del exterior.

En caso el cliente no cuente con documentación de sustento o se niegue a proporcionarlo, no se procesarán dichas operaciones.

Los documentos de sustento dependerán de si los fondos tienen explicación en:

  1. Operaciones Previamente Bancarizadas. Para sustentar el origen de fondos para estas operaciones, se solicitará:

  • Copia del comprobante de: recepción de remesa del exterior, retiro de efectivo, cancelación de depósito a plazo, CTS o certificados bancarios, rescates de fondos mutuos, desembolsos de préstamos, entre otros. En general, cualquier comprobante emitido por una Entidad Financiera o Empresa de Transferencia de Fondos que evidencie la procedencia de los fondos.

  1. Operaciones No bancarizadas. Las entidades podrán recurrir a la relación adjunta que, con carácter no limitativo, queda sujeta también a las políticas de gestión de riesgos de LAFT de cada entidad:

  • Ventas de productos: Copias de facturas, boletas de venta o declaraciones de impuestos (PDT).

  • Ventas de bienes muebles e inmuebles: Copias de contratos/minutas.

  • Alquileres: Copias de contratos de arrendamiento.

  • Aportes Societarios: Copias de Actas de Juntas Directivas inscritas en Registros Públicos.

  • Herencia: Sucesión intestada inscrita en Registros Públicos.

  • Donaciones: Copia de acta notarial o escritura pública de donación.

  • Servicios profesionales: Copia de recibos por honorarios, facturas emitidas o contrato de servicios.

  • Lotería y/o juegos de azar: Copia de constancia de entrega del premio en efectivo, indicando el nombre del beneficiario y de la persona que otorga el premio.

  • Fondos provenientes de juntas o ahorro colectivo: Documento simple en el que se declare con los datos de los aportantes en el que se indique (i) nombres y apellidos completos, (ii) tipo y número de documento de identidad, (iii) domicilio y (iv) finalidad y/o motivo de la junta o ahorro colectivo.

  • Ahorros NO bancarizados y otras modalidades de ingresos informales: Sujeto a discreción de cada entidad financiera.

Las entidades del Sistema Financiero no serán responsables de verificar la validez y/o vigencia de los documentos que se entreguen como sustento de las operaciones.

ASOCIACIÓN DE BANCOS DEL PERÚ


 


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